首页 ꄲ 商科 ꄲ Finance(金融)专业手册

Finance(金融)专业手册

专业介绍

金融学(Finance)是从经济学分化出来的，研究公司、个人、政府与其他机构如何募集和投资资金的学科。传统的金融学研究领域大致有两个方向：宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司投资理论。金融学学习如何进行金融分析和决策，并深度理解金融市场，掌握金融风险管理、证券评估、公司和非盈利组织金融管理等。中国金融学大部分学校重视银行体系和对外贸易，主要学科为货币银行学和国际金融学，属于宏观金融，偏文。国外金融学重视证券和资本，主要学科为公司金融和投资学，属于微观金融，偏理，其主要研究分支包括：

货币银行学(Money, Banking and Economics)

国际金融学(International Finance)

公共财政学(Public Finance)

投资学(Investment)

公司金融学(Corporate Finance)

金融工程(Financial Engineering)

金融市场学(Financial Market)

金融经济学(Financial Economics)

数理金融学(Mathematical Finance)

项目设置

金融专业历来是商科中的热门专业，投资回报率高，但同样也是申请难度较高的专业之一，主要原因包括：1. 国内金融行业招聘大多研究生学历起步，继续深造读研的人多，另招生范围较广，许多学校会招收非金融专业背景的申请者，因此该专业竞争非常激烈；2. 美国高校中设置纯金融硕士的学校较少（这点和国内很不一样），全美前100 的高校中，仅约 40%的学校开设了金融硕士学位，导致申请者选校相对集中。金融学项目在硕士阶段一般包含如下两种学位：

Master of Science in Finance (简称MSF，另有的学校为Master of Finance简称MFin)

一般开设在商学院下，项目长度多为一年到一年半，深度学习金融领域，是大多数申请人主要申请的学位类型。对工作经验没有硬性要求。

MBA-Finance

希望培养已有工作经验的管理者的横向发展，一般需要2年以上工作经验名校则要求更多(注：极少数学校除了这类常规MBA之外也提供只针对应届生的Deferred MBA,如哈佛2+2MBA)。MSF主要研究金融领域，对于一般管理类学科涉及较少，但MBA-Finance是个综合性管理学位，课程设置广，大多两年制，一般第一年涉及商业领域各学科，第二年选择细分方向比如金融。众所周知的宾大沃顿商学院金融硕士阶段的学位就是只有MBA。

美国综合排名前30大学金融学硕士阶段开设情况
学校	项目开设情况及简述
普林斯顿大学	普林的Master of Finance金融硕士项目很特殊，他家无商学院，开在了Bendheim Center for Finance（BCF）下，中心的faculty来自于各交叉学科，2年制，非常学术很偏量化，一般被归到金融工程类项目中，规模小，30人左右。
哈佛大学	没有纯金融专业硕士
哥伦比亚大学	商学院的Financial Economics硕士，2年制，课程以MBA和博士水平的的课为主。非常量化，规模在20人左右。另外有门槛没这么吓人的SPS学院的Enterprise Risk Management，就自然被众多想去哥大，够不到商学院，量化背景又不足以申请他家金工/金数的商科申请人列到金融类硕士申请名单中了。另哥大还有非常量化的金融工程/金融数学专业，属于另一类学科，不在此细述。
麻省理工学院	商学院下有纯金融专业Master of Finance；时长可选12个月和18个月，分三个track:资本市场、公司金融、金融工程，金融工程方向相对招中国学生比例高，其他两个方向极少，所以MIT金融也常被大家归到金融工程范畴。规模120人左右，但考虑庞大的申请人数，录取门槛依然是非常高。
耶鲁大学	Master in Asset Management，2020秋季首次招生因为疫情原因2021秋才正式开课，一年制。项目全球大概招生20人，对量化要求非常高，网申要写本科阶段上的每一门量化和编程课程的内容。
斯坦福大学	没有纯金融硕士；有类金融硕士巨难。博士学位有金融
芝加哥大学	没有纯金融硕士；数学系下有金融数学项目；有 PhD 方向下的金融和金融分析。
宾夕法尼亚大学	没有纯金融硕士；金融只有MBA和PhD学位。
加州理工学院	没有纯金融专业
杜克大学	没有纯金融硕士，商学院 MQM 商业分析项目有相关的 Finance、Forensics track，经济系有相关的定量经济金融项目 Quantitative Financial Economics
约翰霍普金斯大学	有纯金融硕士MSF，为期1年，分巴尔的摩校区和首府DC校区。该MSF项目经过CFA协会，课程设置亦和CFA比较接近，易受HR青睐。MSF凭借JHU全美前10以及多份世界排名均在前30的优势吸引了大量的申请者，虽然项目招生规模大，但近两年水涨船高门槛悦莱越高。
西北大学	没有纯金融硕士
达特茅斯学院	没有纯金融硕士
布朗大学	没有纯金融硕士
范德堡大学	有纯金融硕士；项目时长10 个月，选课自由度大，一半的课可和MBA同学一起上；项目规模每年70人左右，但国际学生比例非常低，仅占12%。
圣路易斯华盛顿大学	有金融硕士MSF，分4个track:公司金融、财富资产管理、定量金融、全球金融（和新加坡管理大学合作）。
康奈尔大学	没有纯金融硕士；相关项目有 1 年的 MPS in Applied Economics and Management下的Behavioral Finance track、2 年的 MS in Applied Economics and Management 下 FAE 的 Agricultural Finance focus ，另运筹学下有工程硕士金工方向
莱斯大学	没有纯金融硕士
圣母大学	以前一直只有非全日制的金融硕士（在芝加哥，要求至少2年工作经验），但2021秋新开了全日制的金融硕士，时长11个月，课程非常量化，主要针对非金融本科的学生，尤其数理背景强的学生。
加州大学洛杉矶分校	没有纯金融硕士；商学院下有金融工程硕士。
埃默里大学	没有纯金融硕士
加州大学伯克利分校	没有纯金融硕士；商学院有金融工程，工学院近两年也新开了金融科技硕士。
乔治城大学	只有线上授课的纯金融硕士，无法发学生签证国际学生不能申请
密歇根大学安娜堡分校	没有纯金融硕士；硕士只有类金工的定量金融风险管理项目
卡内基梅隆大学	没有纯金融硕士；商学院下有计算金融硕士，属金融工程类别。
弗吉尼亚大学	Darden商学院下无金融硕士，另外的Commerce学院有金融方向的Commerce硕士，但只招生非商科背景的学生（经济学可以接受），国际学生比例低。
南加州大学	有金融硕士MSF，20秋以前是5月开学，大陆学生极少申请，后调整为8月开学，学制也拉长到16个月。
纽约大学	无纯金融硕士。克朗应用数学中心下有金融数学，工学院有金融工程硕士。另外SPS学院22秋新开Financial Planning投资规划硕士，偏纯金融，第一年录取门槛适中，对大陆本科院校背景不卡但绩点高实习不错，对海本学生相对更易。
塔弗茨大学	没有商学院，因而没有商科专业
加州大学圣芭芭拉分校	没有商学院，没有商科专业
佛罗里达大学	有金融硕士，一年制。
北卡罗莱纳大学教堂山	没有纯金融硕士
维克森林大学	没有纯金融硕士

申请要求

• 本科专业背景：申请者背景最好为金融，经济，商科或有较好的数学或计算分析能力。（美国对本科专业的包容度较高，虽然本科商科背景的申请者占每年录取的多数，但亦有一部分本科理工科、人文社科背景的申请者。但是英国申请 MSF 对本专业限定较多、需要本专业是本专业或者是数理课程较多的专业（理工）、文科本专业转金融难，文科辅修金融/经济等申请英国不建议 MSF、可以考虑经济金融搭边的相关项目，也可以考虑 Business 和管理。）

• GPA 基本要求是 3.0/4.0，但若想申请名校，GPA 自然是越高越好，比如： MIT 录取的学生平均 GPA 为 3.8TOEFL＞80 或 IELTS＞6.5，前50前30学校一般最低要求100，雅思7

• GRE/GMAT都接受，无最低分要求，但GRE一般在320以上，GMAT 在 700 分以上

• 最好有工作或实习经验，大部分学校偏好有相关工作或实习经验的申请者

• 一些学校有前置课程要求，比如：数学，统计，财会管理等，但相对于金融工程金融数学，纯金融专业对学生的数学和计算机背景要求并不算高（偏金工的普林MIT哥大等除外）

• 国际生成绩单多要求WES/ECE认证文书要求：Resume/CV(简历)、PS/Essays(个人陈述/小短文)、RL（2-3封推荐信）

• 面试：部分学校网申系统会让上传录制1分钟的video视频主要考察口语表达,初步筛选通过后会有video或者真人面试。

部分院校先修课程要求：

1、MIT：https://mitsloan.mit.edu/mfin/apply/suggested-background 先修课程要求： Listed below is an outline of the mathematical background that is desirable to have in order to be successful in the most challenging of courses in the

program.

Linear algebra: Basic topics, including: matrix/vector notation, operations on matrices and vectors, determinants, eigenvalues and eigenvectors, quadratic forms, and systems of linear equations.

Calculus: Multivariable differentiation and integration, series expansions, and function approximation and maximization.

Probability: Sample spaces and random variables, common distributions and densities, moments of distributions, conditional probability and Bayes’ theorem, law of large numbers, central limit theorem, joint distributions, covariance, correlation, and stochastic independence.

Stochastic processes: Random walks, Bernoulli trials, Markov processes, basic properties of linear time series models, continuous-time processes, and Ito’s lemma.

Statistics/econometrics: Parameter estimation, confidence intervals, hypothesis tests, linear regression models, ordinary least squares, and likelihood principle.

Computer literacy: Basic programming experience and readiness to learn new tools and features; for example, familiarity with programming in MATLAB, Python, Java, or C++. Basic experience with Microsoft Office business tools, especially use of Excel for data analysis and presentation.

2、WUSTL

网站：https://olin.wustl.edu/EN-US/academic-programs/specialized-masters-programs/MS-f inance/admissions/Pages/default.aspx

先修课程要求：Applicants to the Corporate Finance & Investments and Wealth &

Asset Management tracks should have taken Calculus I, Statistics, and Microeconomics. For students who do not have any prior experience or training in finance, we offer concentrated Foundation courses in both finance and accounting to prepare them for the program curriculum.

Successful applicants to the Quantitative Finance track will demonstrate outstanding aptitude for advanced quantitative finance materials and a passion for the quantitative aspects of problem-solving. Students who have majored in Mathematics, Computer Science, Quantitative Economics, Engineering, Physics, and Statistics are especially encouraged to apply to the Quantitative Finance track. Some background in the applications of computing to quantitative problem-solving is especially valuable.

就业方向和职业发展

就业方向：

• 银行，证券公司，咨询公司，其他金融机构等

• 企业（分析师，财务经理，总监, 企业ERP分析等）

• 政府（商务部，经贸委等）及非营利组织

• 高校（博士，教授，讲师，企业课题研究等）

• 会计师事务所（四大及其他，审计，税务，管理咨询）

职业发展：

商业银行：

• 零售银行 – 客户经理，信贷分析与管理

• 对公业务 – 企业融资，信贷分析与管理

• 私人银行部

• 信托, 基金管理，理财

• 银行内部运营监管，风险管理

• 反洗钱调查，内部控制与稽核等

投资银行: 股票/债券发行承销，固定收益，财务顾问，企业融资与并购，基金管理，战略重组等

• 1-3年Analyst（实践, 学习, 工作经验累积阶段）

• 3-9年Associate/Senior Associate to AVP/VP (业务主管，指导工作)

• 9年+Director/Managing Director/Partner (主导客户谈判，客户关系，业务管理工作)

企业财务与融资管理、分析师：

• 资金管理

• 风险管理

• 财务运营分析，管理

• 融资计划与谈判，战略

• 投资者关系

金融选校参考

详见院校库热门专业开设院校或咨询顾问老师

ꄴ前一个：无

ꄲ后一个：无